マネー教室

快活ライフのマネー教室”マネー脳力アップ”シリーズLesson21『不動産開発投資』

このシリーズでは、毎回金融に関する様々な情報・知識をお伝えして、

皆さんのマネー脳力アップのお手伝いをしていきます。

ここでの脳トレが、皆さんの生活力アップにきっとつながりますよ!

 

 

今回のテーマは「不動産開発投資」です。

 

以前の回(Lesson5『不動産投資(その2)』)でも少しお話しましたが、

土地というのは、更地の状態が「底値」ということができます。

その更地の状態で広大な土地を買って、そこに街ができると、

その土地の価格は次第に上がってきます。

 

イメージしやすいのは、ディズニーランドでしょうか?

元々は余り栄えていなかった場所に、ディズニーランドができることにより、

周辺の開発が進み、その土地の価格が上がっていく・・・

今の上海がまさにそういう状況ですよね。

 

こういった開発を自ら仕掛けていく会社があり、

今回はその会社が販売している投資商品をご紹介します。

 

 

まずは、その会社「ウォルトン社」についてですが、

1979年設立、本社はカナダ、カナダ以外にアメリカ、ドイツ、シンガポール、マレーシア、香港にも拠点があります。

従業員数は530名、顧客数も93000人以上、

非常に安定感のある会社ということができるのではないでしょうか?

 

 

土地の開発は、以下の段階にしたがって進んでいきます。

①土地の買収 → ②開発の計画 →③インフラ工事

→ ④建物の建設 →  ⑤完成

 

ウォルトン社は、上記①~⑤のうち、①~②を実施し、

その後、投資家に1万ドル単位で土地を販売していきます。

購入すると、その土地の所有者となります(権利証を受け取ります)。

ウォルトン社の計画に従って、病院や企業、施設やショッピングモールなどが出来てくると、

その土地の価格が上がってきます。

 

そして、いよいよその土地を売却、という時には、

所有者全体の60%以上の賛成があって初めて、

売却(=この投資商品の償還)することができます。

(つまり、売却の金額・時期を決めるのは、

ウォルトン社ではなく投資家、ということなのです。)

 

 

この投資商品、利回りはどのくらいでしょうか?

 

これまでの実績をご紹介すると・・・

会社設立~現在までの約30年間で、土地の開発案件が406件あり、そのうち2005年以降の案件が320件。

406件のうち、既に償還したものは75件(部分償還含む)、

2004年以前の案件は、そのほとんどが償還しています。

 

【実績その1】

最も短い期間で償還した案件は、2年で償還、その利回りは19.11%

この案件では、2年後に1.5倍になりました。

(単純計算で1ドル=100円とすると、100万円が2年後に150万円に!)

 

【実績その2】

最も利回りの良い案件は28.5%。この案件は、3年で償還しており、

最初に投資した1万ドルが3年後には約2倍に増えた、ということです。

 

【実績その3】

最も長い期間で償還した案件は、約19年かかっていますが、

利回りは6.7%ですので、19年後には約3.5倍となって戻ってきました。

 

これまでの実績から計算すると、

償還までの期間は平均で8.45年、平均利回りは12.5%

このように、償還ができればかなり利回りの良い商品となっていますね。

 

 

この商品のリスクは「いつ償還を迎えるか分からない」という所です。

ウォルトン社が作る開発計画の中で、予想償還期間が示されていますが、

必ずしも計画通り開発が進むとは限りません。

ですので、目的や期限が決まっている資金(例えば教育費)の運用には向いていませんが、

余裕資金がある場合には、銀行に置いておくより、この商品に投資するというのが良いのでは?

 

 

この投資商品を「積み立て」の代わりに購入している投資家の方もいます。

例えば、1年間で貯めた余裕資金で毎年この商品を購入し、

約7年~8年後にそれぞれ償還を迎えて、毎年のように約2倍になって戻ってくる、という感じです。

このような投資の仕方もあるんですね!

 

※あくまでも、投資は自己責任となりますので、

実際に投資をされる際には、ご留意頂ければと思います。

 

 

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<これまで掲載した内容はこちらをクリックしてご覧下さい>

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